Ngoại Hối

Đòn bẩy là gì? Sức bật của đòn bẩy trong forex

“ Hãy cho tôi một điểm tựa, tôi sẽ nhấc bổng quả đất lên” là câu nói nổi tiếng của Archimedes về định luật của đòn bẩy. Không chỉ ứng dụng trong lĩnh vực vật lý, trong thực tế công cụ này vẫn được sử dụng trong tài chính, đặc biệt phải kể đến Forex. Vậy đòn bẩy tài chính là gì? Nguyên tắc hoạt động có giống với đòn bẩy vật lý hay không? Hay được ứng dụng như thế nào trong thị trường ngoại hối Forex, bài viết hôm nay sẽ giúp các bạn giải đáp những thắc mắc này. 

Nội dung bài viết: 

  • Đòn bẩy tài chính là gì?
  • Sức bật của đòn bẩy được thể hiện như thế nào trong forex?
  • Ưu và nhược điểm khi sử dụng đòn bẩy
  • Cách quản lý rủi ro khi giao dịch với đòn bẩy

Đòn bẩy là gì

Trong vật lý, đòn bẩy được sử dụng với một điểm tựa để làm biến đổi lực tác dụng lên vật theo hướng có lợi cho con người. Đối với lĩnh vực tài chính, nó vẫn mang bản chất thuần túy đó, nghĩa là đòn bẩy giúp nhà đầu tư sử dụng vốn vay thay vì dùng vốn hoàn toàn tự có để đem lại nguồn lợi nhuận cao. 

Tương tự như vậy, trong đầu tư forex đòn bẩy giúp trader thực hiện giao dịch mua và bán các cặp tiền tiền tệ với giá trị giao dịch lớn hơn gấp nhiều lần so với số tiền có trong tài khoản của họ. 

Ví dụ: Trong tài khoản của bạn có $100,$200 hoặc thấp hơn nhưng bạn vẫn có thể thực hiện các giao dịch lên đến $1000,$2000,…

Sức bật của đòn bẩy được thể hiện như thế nào trong forex?

Để biết được cách thức hoạt động của đòn bẩy như thế nào trong forex chúng ta sẽ thực hiện một phép so sánh giữa một giao dịch không sử dụng đòn bẩy và một giao dịch có sử dụng đòn bẩy để thấy được sức bật của công cụ này. 

Trước tiên, điều mà các trader cần biết là các tỷ lệ đòn bẩy được sử dụng trong forex và để sử dụng được đòn bẩy cần phải có điều kiện gì hay không? Bảng dưới đây sẽ chỉ ra: 

Tỷ lệ đòn bẩy trong forex: 

Tỷ lệ đòn bẩy
1:1
1:2
1:10
1:50
1:100
1:200
1:500

Tuy nhiên, không phải tỷ lệ đòn bẩy sẽ được áp dụng trong mọi trường hợp, mà còn tùy thuộc vào những điều kiện khác như: từng sàn khác nhau sẽ có mức đòn bẩy khác nhau, loại tài sản, vốn sở hữu và sản phẩm giao dịch…

+ Tỷ lệ đòn bẩy tùy thuộc vào mỗi sàn, sẽ quy định về tỷ lệ tối thiểu và tối đa khác nhau. Các sàn có tỷ lệ đòn bẩy cao nhất hiện nay có thể kể đến như: 

Tên sànTỷ lệ đòn bẩy
Exness1: không giới hạn
FBS1:3000
FXTM1:2000
Lite Forex1:1000
XM1:888
IC Market1:500

+ Tỷ lệ đòn bẩy tùy thuộc vào từng loại tài khoản: ở các sàn sẽ cung cấp nhiều tài khoản khác nhau tương ứng với phân khúc của nhà giao dịch từ trader mới đến trader chuyên nghiệp. Mỗi tài khoản sẽ có những điều kiện khác nhau, trong đó tỷ lệ đòn bẩy cũng sẽ khác nhau.

+ Tỷ lệ đòn bẩy tùy thuộc vào sản phẩm giao dịch: các sản phẩm khác nhau thì mức đòn bẩy cũng khác nhau. Forex, vàng và chỉ số là những sản phẩm có tỷ lệ đòn bẩy cao nhất. 

+ Tỷ lệ đòn bẩy tùy thuộc vào nguồn vốn sở hữu: mỗi sàn sẽ quy định về mức chọn đòn bẩy và nguồn vốn của bạn. Nguồn vốn càng lớn thì tỷ lệ đòn bẩy càng nhỏ.  

Và một điều quan trọng để có thể sử dụng đòn bẩy là trader phải ký quỹ giao dịch của mình. Trong forex gọi đó là Margin. 

Vậy Margin là gì? 

Là số tiền tối thiểu mà nhà đầu tư phải đặt cọc để có thể mở một lệnh giao dịch trên thị trường (còn được gọi là mức ký quỹ). 

Margin phụ thuộc vào tỷ lệ đòn bẩy, qua đó sẽ cho các bạn biết số tiền mà bạn phải đặt cọc bằng bao nhiêu % giá trị giao dịch để bạn mở lệnh, % đó được gọi là tỷ lệ margin.  Bảng dưới đây thể hiện mối quan hệ giữa tỷ lệ đòn bẩy và tỷ lệ margin: 

Tỷ lệ đòn bẩyTỷ lệ Margin
1:1100%
1:250%
1:1001%
1:2000.5%
1:5000.2%
1:10000.1%
1:20000.05%

Vậy, làm sao để trader biết margin là bao nhiêu? Dựa vào khối lượng giao dịch và tỷ lệ đòn bẩy bạn chọn mà margin được tính theo công thức: 

Margin = Tỷ lệ Margin * Khối lượng giao dịch

Ví dụ: Trader muốn giao dịch với khối lượng $100,000 nhưng tài khoản chỉ có $500. Nếu chọn tỷ lệ đòn bẩy là 1:200 thì tỷ lệ margin sẽ là 0.5% thì số tiền ký quỹ phải chịu là $500 vừa đủ với tài khoản, nhưng trader không muốn điều này vì thế chọn mức tỷ lệ đòn bẩy 1:2000 thì tỷ lệ margin là 0.05% suy ra số tiền ký quỹ phải chịu là: 0.05%* 100,000= $50. 

Qua ví dụ trên có thể thấy rằng khi sử dụng mức tỷ lệ đòn bẩy càng cao thì margin càng thấp và ngược lại. 

Khi đã trang bị được những yếu tố cần thiết về đòn bẩy, việc tiếp theo là tìm hiểu xem cách thức hoạt động của nó như thế nào qua các ví dụ dưới đây. Thực hiện cùng lúc một giao dịch có sử dụng đòn bẩy và một giao dịch không sử dụng đòn bẩy sẽ làm rõ được sức bật của nó trong forex, lợi nhuận và mức thua lỗ đem về cho nhà giao dịch sẽ ra sao. 

Khi giao dịch không sử dụng đòn bẩy

Ví dụ: Tài khoản hiện tại của bạn là $2000, lúc này bạn không sử dụng đòn bẩy. 

Giả sử muốn đặt mua 0.2 lots cặp USD/CAD tương ứng 20,000 USD, số tiền ký quỹ tối thiểu là $20,000. Nhưng tài khoản lúc này chỉ có $2000, nên không thể thực hiện giao dịch. 

 Trader phải giảm khối lượng giao dịch xuống 0.01 lot = 1000 USD, số tiền ký quỹ tối thiểu là $1000, giao dịch được thực hiện. 

+ Tỷ giá của cặp tiền tăng từ 1.1156 lên 1.1196, tăng lên 4 pip. Thì lợi nhuận thu về sẽ là: 1000*4*(0.0001/1.1196) = $0.36

+ Tỷ giá cặp tiền giảm từ 1.1156 xuống 1.1126, giảm 3 pip. Thì mức thua lỗ sẽ là: 1000*3*(0.0001/1.1126) = $0,27

Khi giao dịch sử dụng đòn bẩy

Cùng với giá trị giao dịch trên, trader đặt đòn bẩy với tỷ lệ 1: 100. Lúc này trader hoàn toàn có thể giao dịch với khối lượng là 1 lot = 100,000 đơn vị tiền tệ Phí margin sẽ là $1000. Giao dịch dễ dàng được thực hiện

 + Tỷ giá cặp tiền tăng lên 10 pip thì lợi nhuận lúc này khi đóng lệnh ở 1.1256 sẽ là: 100,000*10* (0.0001/1.1256) = $88.8

+ Tỷ giá cặp tiền giảm 10 pip thì mức thua lỗ lúc này khi đóng lệnh ở 1.1056 sẽ là: 100,000*10* (0.0001/1.1056) = $95

Không sử dụng đòn bẩySử dụng đòn bẩy
Lợi nhuận:  $0.36Thua lỗ: $0,27Lợi nhuận: $88.8Thua lỗ: $95

Ưu điểm và nhược điểm khi sử dụng đòn bẩy

Ưu điểmNhược điểm
Tối ưu hóa lợi nhuận từ số vốn nhỏ: đây là ưu điểm nổi bật nhất của đòn bẩy. Với một số vốn nhỏ, trader hoàn toàn có thể giao dịch với một khối lượng lớn rất nhiều lần. Với ưu điểm này thì các trader mới tham gia có thể giao dịch được với 1 số vốn nhỏ và các trader chuyên nghiệp tận dụng hết lợi thế này. Có thể nói ưu điểm lớn nhất của đòn bẩy cũng là nhược điểm của nó. Khi cơ hội đem lại lợi nhuận cao thì rủi ro đi cùng cũng khá cao. Có thể ví đòn bẩy là “ con dao 2 lưỡi”. Sử dụng tỷ lệ đòn bẩy càng cao thì mức độ rủi ro càng lớn. 
Chi phí thấp:+ Chi phí để sử dụng đòn bẩy là phí qua đêm. Chi phí này sẽ phải trả khi nhà đầu tư giữ lệnh qua đêm và thường không đáng kể. 

Cách quản lý rủi ro khi sử dụng đòn bẩy

+ Một điều cần phải nhấn mạnh là tỷ lệ của đòn bẩy tỷ lệ thuận với độ với lợi nhuận cũng như rủi ro. Mức đòn bẩy càng cao thì lợi nhuận càng cao đi kèm với rủi ro càng cao. Vì thế, lựa chọn mức đòn bẩy phù hợp và khối lượng giao dịch hợp lý là một lời khuyên dành cho các trader. 

+ Các nhà trader chuyên nghiệp khi lựa chọn đòn bẩy phải biết cách kiểm soát lời và lỗ bằng cách đặt lệnh chốt lời và chốt lỗ, không nên quá mạo hiểm. 

Kết luận

Qua bài viết trên của sanforex.com, ta nhận thấy đòn bẩy trong forex vừa là cơ hội vừa là thách thức đối với các trader. Sức bật của nó có thể đưa bạn lên cao cũng có thể đánh bạn xuống thấp. Vì thế tận dụng tối đa tác dụng, cùng với việc quản lý tốt rủi ro sẽ đem lại cho bạn thành công. 

1 Bình luận

  1. Hi, this is a comment.
    To get started with moderating, editing, and deleting comments, please visit the Comments screen in the dashboard.
    Commenter avatars come from Gravatar.

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *